Что нужно знать инвестору-новичку об облигациях федерального займа

Облигации федерального займа – ценные бумаги с фиксированной либо переменной доходностью. Их эмитентом является государство, а потому актив оптимально подходит для долгосрочного инвестирования.

Сроки вложений исчисляются годами и могут достигать 20 – 30 лет. Вознаграждение за пользование капиталом выражается в форме купонного дохода. В 2020 году ставки находятся на уровне 5 – 8 %. Это несколько выше официального уровня инфляции.

Роль облигаций в инвестиционном портфеле

Приобретение ОФЗ является одним из способов защиты от рисков. Опытные участники рынка инвестируют в государственные облигации 10 – 20 % капитала. Котировки здесь меньше подвержены колебаниям. Гарантом выплат становится федеральный бюджет.

По степени надежности ОФЗ обходят и муниципальные, и корпоративные ценные бумаги. Соответственно и доходность таких активов ниже.

Какие облигации покупать новичку

Министерство финансов РФ продолжает привлекать средства. Условия займов отличаются. Большинство бумаг выпускается с постоянным купонным доходом. Вне зависимости от экономической ситуации держатели получают фиксированную прибыль. Инвесторы встречают такие активы благосклонно. Спрос на них стабильно растет. Однако повышенный интерес влечет и неизбежное снижение доходности.

Другим вариантом являются облигации с плавающим купоном. Выплаты здесь привязаны к ключевой ставке ЦБ РФ. Вкладывая деньги в такие активы необходимо учитывать общий тренд. Доходность вложений может как повышаться, так и понижаться.

Особого внимания заслуживают облигации с индексацией или амортизацией номинала. В первом случае речь идет о пересмотре конечной выплаты с учетом постепенного обесценивания рубля. Второй вариант предполагает погашение бумаги частями за определенное время до установленной даты.

В 2020 году рынок останется оживленным, а спрос на облигации продолжит расти. Приток капитала в сегмент обусловлен массовым выходом россиян на фондовую биржу. Граждане участвуют в операциях посредством открытия индивидуальных инвестиционный счетов. Такие участники чрезвычайно осторожны. Их задачей является поиск достойной альтернативы банковским депозитам. Кроме того, в преддверии прогнозируемого обвала многие инвесторы наращивают в портфеле долю бумаг с минимальным риском.

Востребованными остаются, например, следующие государственные облигации:

  • Выпуск 29012. На рынок бумаги с номиналом в 1000 рублей вышли в ноябре 2016 года. Особенностью актива является плавающий купон. Эмитент выплачивает доход дважды в год, опираясь на экономические результаты. До даты погашения осталось более 2 лет.
  • Выпуск 25083. Погасить облигации государство обязано 15.12.2021 года. Купонный доход по ценной бумаге является постоянным и составляет 7%, а номинал – 1000 рублей.

Внимания инвесторов заслуживают облигации, даты погашения которых приходятся на 2026 – 2029 гг. Купон по ним выше 7%. Новичкам рекомендуют отдавать предпочтение бумагам с постоянным доходом. Работать с плавающими ставками стоит после приобретения опыта.

При заключении сделок инвесторам следует учитывать фактическую стоимость ценной бумаги. На рынке ОФЗ продают выше номинальной стоимости. Разница зависит от срока погашения и текущей доходности. Дополнительные расходы варьируют в рамках от 2 % до 10 % от исходной суммы.

В завершение отметим значение ликвидности и даты погашения облигации. Приобретая бумаги длительного действия нужно учитывать вероятность форс-мажора. Если инвестору потребуется оперативно вывести средства, продавать такие активы придется по текущей цене. Котировки же могут оказаться ниже ставок приобретения. В результате доходность вложений упадет.

Подписаться на рассылку
С политикой конфиденциальности ознакомлен

Вам это точно будет интересно
Как начать зарабатывать трейдингом даже если ты новичок?

Как начать зарабатывать трейдингом даже если ты новичок?

Какие действия нужно совершить новичку, чтобы начать зарабатывать на рынке валют

03.03.2021

Как начать инвестиции в акции, облигации и другие ценные бумаги

Как начать инвестиции в акции, облигации и другие ценные бумаги

В этой статье я постараюсь максимально просто и доходчиво рассказать о том, как начать инвестировать в акции, облигации и другие ценные бумаги новичку.

20.02.2020

За полгода +50% на акциях Яндекса и Тинькова. Как удвоить свой капитал

За полгода +50% на акциях Яндекса и Тинькова. Как удвоить свой капитал

Сегодня хочу немного поделиться с вами своими мыслями о том, как можно в достаточно короткие сроки удвоить свой капитал.

21.03.2020

А вот это наверняка
Ваши права на работе в связи с коронавирусом: оплата карантина и законность запретов

Ваши права на работе в связи с коронавирусом: оплата карантина и законность запретов

Оплата карантина в 2020 году производится согласно трудовому законодательству и правилам социального страхования. Право на выплаты сохраняют трудоустроенные граждане в режиме самоизоляции и дистанционные работники. Кроме того, получить компенсацию могут сотрудники в период вынужденного простоя.

07.04.2020

Самые реальные способы заработка в интернете без вложений и рисков

Самые реальные способы заработка в интернете без вложений и рисков

В статье я разберу 5 рабочих способов заработка в интернете, которые могут стать для вас полноценным источником доходов и еще 5, которые можно рассматривать лишь как дополнительный источник получение прибыли в сети.

18.06.2020